Zumo.bet KYC- en AML-beleid

Zumo.bet past KYC- en AML-procedures toe om de identiteit van gebruikers te verifiëren, fraude te voorkomen en financiële criminaliteit tegen te gaan. Dit beleid biedt de volgende garanties aan alle gebruikers:

• Eerlijk spel voor iedere deelnemer, zonder beïnvloeding of manipulatie
• Bescherming van persoonlijke gegevens en financiële veiligheid van de rekeninghouder
• Volledige transparantie over de vereisten en procedures die van toepassing zijn
• Naleving van de geldende regelgeving, waaronder de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) en de eisen van de Kansspelautoriteit (KSA)

Iedere nieuwe gebruiker is verplicht een volledige identiteitscontrole te doorlopen voordat toegang tot bepaalde functies of financiële transacties wordt verleend. In het kader van de documentindiening kunnen de volgende categorieën worden opgevraagd:

• Een geldig, door de overheid uitgegeven identiteitsbewijs met foto, zoals een paspoort, nationaal identiteitsbewijs of rijbewijs
• Een recent bewijs van woonadres, zoals een officiële correspondentie van een erkende instantie of een recent nutsrekeningoverzicht
• Bevestiging van het eigenaarschap van de gebruikte betaalmethode, ter voorkoming van ongeautoriseerd gebruik van betaalinstrumenten van derden

Zumo.bet hanteert een reeks beveiligingsmaatregelen om witwassen en andere vormen van illegale financiële activiteit te voorkomen. De volgende controlemechanismen zijn structureel van kracht:

• Doorlopende transactiebewaking en analyse van accountactiviteit op afwijkende patronen
• Geautomatiseerde detectieregels die verdachte transacties markeren voor nader onderzoek
• Verscherpte cliëntenonderzoeksprocedures bij verhoogd risico, zoals bij aanzienlijke storting- of opnameactiviteit
• Beoordeling van grote of ongebruikelijke overboekingen in overeenstemming met de meldingsverplichtingen
• Risicoclassificatie van gebruikersprofielen op basis van gedrag en transactiegeschiedenis
• Screening op sanctielijsten en politiek prominente personen (PEP-screening) conform internationale normen
• Melding van verdachte activiteiten bij de bevoegde autoriteiten, waaronder de Financiële inlichtingen eenheid (FIU-Nederland), indien wettelijk vereist

Het platform hanteert strikte beperkingen ter ondersteuning van de KYC- en AML-naleving en ter bescherming van alle gebruikers. De volgende handelingen zijn ten strengste verboden:

• Het aanmaken of gebruiken van meerdere accounts onder verschillende of valse identiteiten
• Het indienen van vervalste, gestolen of op andere wijze onrechtmatig verkregen identiteitsdocumenten
• Pogingen tot het witwassen van gelden via stortingen, inzetten of opnames op het platform
• Manipulatie van het systeem of misbruik van technische kwetsbaarheden ten eigen voordele
• Het delen, verhuren of verkopen van accounttoegang aan derden
• Het gebruik van betaalinstrumenten die niet op naam van de rekeninghouder staan
• Het verstrekken van onjuiste of misleidende persoonlijke gegevens tijdens registratie of verificatie

Overtredingen van het KYC- en AML-beleid leiden tot directe handhavingsmaatregelen door Zumo.bet in overeenstemming met de toepasselijke wetgeving. Afhankelijk van de aard en ernst van de overtreding kunnen de volgende maatregelen worden opgelegd: tijdelijke of permanente opschorting van het account, bevriezing of inhouding van fondsen die in verband worden gebracht met verdachte activiteit, annulering van inzetten of uitbetalingen, en melding aan de bevoegde autoriteiten indien de omstandigheden dit vereisen.

Iedere rekeninghouder is zelf verantwoordelijk voor het verstrekken van nauwkeurige, volledige en actuele persoonsgegevens tijdens de registratie en gedurende het gehele gebruik van het platform. Verificatieverzoeken dienen tijdig te worden afgerond; het niet voldoen aan deze verplichting kan leiden tot beperking van accountfunctionaliteit. Wanneer aanvullende documenten worden opgevraagd in het kader van de identiteitscontrole of transactiebewaking, dient de gebruiker hieraan medewerking te verlenen. Uitsluitend betaalmethoden die op naam staan van de rekeninghouder mogen worden gebruikt voor stortingen en opnames. Indien een gebruiker verdachte activiteit op of in verband met zijn account opmerkt, dient dit onverwijld te worden gemeld via de daarvoor bestemde contactkanalen.

Zumo.bet hanteert eerlijk spel en transparantie als kernprincipes om gebruikers te beschermen en een veilige omgeving voor alle deelnemers te waarborgen. De volgende beginselen zijn hierbij leidend:

• Strikte naleving van de geldende KYC- en AML-normen conform de Nederlandse wet- en regelgeving
• Vertrouwelijke verwerking en bescherming van persoonsgegevens in overeenstemming met de AVG
• Voortdurende bewaking op verdachte activiteit ter bescherming van het platform en zijn gebruikers
• Actieve preventie van manipulatie en oneerlijk gedrag dat de integriteit van het platform ondermijnt
• Beschikbaarheid van ondersteuning voor gebruikers met vragen over veiligheid en naleving
• Gedeelde verantwoordelijkheid tussen het platform en de gebruiker voor een betrouwbare speelomgeving
• Gelijke voorwaarden voor alle gebruikers, ongeacht achtergrond of speelgedrag